新开账户同天集中入账10万余 警银联手守住涉险资金
发布时间：2026年04月13日
来源：苍南新闻网
苍南新闻网2026年4月13日消息：近日，中信银行温州苍南支行联合辖区派出所，成功拦截一起异常提额转账风险事件，及时守住10万余元涉险资金，有效遏制涉诈、涉赌隐患。
据悉，潘某近日前往该支行网点，急切要求调高个人账户非柜面交易限额，以便快速转出账户内10万余元资金。客户经理严格落实反诈管控要求，立即启动尽职调查，核查发现该账户为今年1月新开，10万余元资金于近期同一天从多个陌生账户集中入账，已触发风险预警，非柜面限额已经被管控，涉诈特征明显。
面对问询，潘某对资金用途、来源表述前后矛盾，既无法证明资金为经营性货款，也不能提供黄金期货投资收益相关凭证，还拒不配合调查、以投诉相要挟。客户经理迅速上报，经联合研判确认账户存在高风险后，立即启动警银协作机制，拨打96110核查确认潘某有多项涉诈预警，同步联系民警到场处置。最终，在警银高效联动下，成功拦截涉险资金。此次处置彰显了该行反诈实效与责任担当，下一步，该行将持续深化警银协作，筑牢反诈防线，守护群众财产安全。（通讯员 沈洁瑞 苏少艳）
