农商行守住群众“钱袋子” “反诈堡垒”成功拦截信用卡涉诈交易

　　苍南新闻网6月20日消息：“我有一笔资金转到你行信用卡账户，可能涉嫌电信诈骗，希望你们一定要严加监控。”林女士在电话那头急切寻求银行帮助。

　　6月16日晚11时，苍南农商银行客服人员接到河北秦皇岛林女士来电，称其在诈骗分子的诱导下，将88888元划转到该行一信用卡账户。据悉，林女士通过某平台操作订单代拍，平台承诺代拍后会返现返利。林女士完成几笔操作后，平台告知其因额度太大返现失败，要求转账88888元充值钻石会员后才可返现，林女士按照要求进行汇款。因平台提供的收款账户为苍南农商银行开立的信用卡账户，且该账户已于6月初因交易异常被银行设置溢缴款限额，该笔转账交易被拦截，无法成功入账。当晚，林女士意识到自己可能遭遇电信诈骗，故心急如焚致电银行寻求帮助。目前，该案已报公安机关侦查，苍南农商银行将依据侦查结果对拦截资金进行处置。

　　为有效遏制电信网络诈骗多发态势，维护金融安全和稳定，苍南农商银行多举措筑牢反诈堡垒：升级优化信用卡涉诈预警系统，建立可疑交易数据分析模型，对存量账户滚动开展涉诈排查、风险管控；构建网格化宣传矩阵，组织开展“走村居”“进社区”“进校园”“入企业”宣传活动。截至5月末，该行共悬挂反诈横幅900余条，发放宣传折页8万余份，群发反诈短信180余万条。同时，该行积极与县公安机关、县人民银行合作，建立反诈宣传战线联盟，联动开展反诈知识宣传活动，做好“国家反诈中心”APP的安装推广，提高广大群众的反诈防骗意识。（陈荣前 叶德盛）